미국주식으로 건물주처럼 월세 받기 리얼티인컴(O) 배당금 인상

코로나로 집 값과 물가는 상승하고 월급은 그대로인 세상에서 

모두가 되고 싶은 꿈 1위는 건물주 아닐까 싶습니다.

그 이유로는 매 월세로 꼬박 꼬박 안정적인 수익과 꾸준한 부동산 가격의 우상향하는 모습 때문이

아닐까 싶습니다. 하지만 초기 자본이 많이 필요하고 대출 이자가 높아진 현재

적은 금액으로 안정적으로 월 배당금을 받을 수 있는 리얼티인컴을 소개해볼까 합니다.

 

 

 

 

 

 

 

리얼티인컴 로고 이미지

리얼티인컴 (O)  Realty Income corp은 부동산 투자 신탁(REIT)리츠 입니다.

말 그대로 부동산 리츠로 주식을 가지고 있는 사람들의 투자금으로 부동산을 투자해

임대를 주고 나오는 수익을 다시 주주들에게 배당금으로 나누어 주는 형태입니다. 

보통 리츠의 경우는 수익률의 80%를 의무적으로 주주들에게 나누어 주게 법적으로 지정해 있습니다.

 

출처 : 네이버 검색 증권정보 이미지

현재 주가는 12월24일이 미국의 증권사가 크리스마스 이브로 휴장인 관계로

12월 23일 종가 69.22 달러로 장을 마감했습니다.

출처 : 네이버 증권 리얼티 인컴 주식 이미지

미국의 주식으로 USD 달러로 배당금을 지불하고 있습니다.

1994년 10월 18일에 상장 후 2021년까지 계속해 배당을 주는 기업입니다. 

 

 

기업개요를 살펴보면 리얼티 인컴은 부동산 투자 신탁(REIT)이다. 이 회사는 장기순 임대 계약에 따라 

독립형 상업용 부동산을 취득하고 관리하는 데 중점을 두고 있으며 11,000개 이상의 상업용 부동산으로 구성된

다양한 포트폴리오를 소유 및 운영하고 있다. 회사의 자산은 60개 산업 분야에서 운영되고, 미국 50개 주 , 푸에르토리코, 영국 및 스페인에

위치한 고객에게 임대되고 있습니다. 회사의 대부분의 자산은 서비스, 비재량 또는 낮은 가격대 구성 요소를 비지니스에 제공하는 

소매 고객에게 임대되고 있습니다. 자산 유형에는 소매, 산업 및 농업이 포함되고 있습니다.

출처 : 삼성증권 자료 

부동산 임대차 계약 방식에는 임차인 부담과 임대인 부담이 구분되는 방식이 있습니다.

임대 수익은 임대인이 수리 및 유지 비용을 투자를 계속 해주고 임차인이 꾸준히 있을때에나

수익률을 기대 할 수 있지만 개인의 경우에는 어려운 점이 있다는 것을 생각한다면

그런 스트레스가 없이 항상 월세를 받을 수 있는 리얼티 인컴의 배당금은 매우 가치가 있는 것입니다.

 

 

출처 : 리얼티 인컴 투자 포트폴리오 

리얼티 인컴의 임대 상위 20개 기업의 포트폴리오 모습입니다.

리얼티 인컴은 대부분 대기업 임대 사업을 진행하고 있습니다. 리테일 업종이 가장 많은 83%,  공장이 10.9%, 사무실 3.5%로

일반인들이 투자를 하기 어렵고 안정적이며 고수익이 가능한 기업에 대한 투자를 하고 있습니다.

그렇기 때문에 임대료가 밀리는 경우가 작고 임대률이 현재 98.5%로 대부분이 임대되어 수익을 창출 하고 있습니다.

 

출처 : 더리치 어플 배당금 이미지

리얼티 인컴이 매력적인 이유는 배당이 중단되지 않고 꾸준히 상승한다는 점입니다.

무엇보다 배당금이 높더라도 주식 자체의 가격이 떨어지면 가치가 없을것입니다.

 

출처 : 더리치 어플 주가 이미지

리얼티 인컴은 2019년 코로나로 급격한 하락이 있기는 했지만 꾸준히 주가 자체 역시

우상향을 하고 있는 우수한 기업입니다. 

 

배당금 포트폴리오를 알아보기 쉽게 해주는 더 리치 어플을 사용하여

배당금과 투자에 대한 실험실을 이용해봤습니다.

출처 : 더 리치 어플 실험실 이미지

$10,000을 10년 동안 시물레이션한 결과는 $20,389 ( 103.89%)입니다.

같은 기간동안 시장의 수익률은 272.04%로 시장보다 168.1% 낮은 수익률을 기록했을뿐만 아니라,

최대 낙폭이 -39.04%로 같은 기간 시장 최대 낙폭 -19.92%보다 높아 리스크까지 컸습니다.

출처 : 더 리치 어플 실험실 이미지

하지만 제일 중요한 부분을 놓치고 있습니다.  여기에서 1주당 배당금 2.96 즉  시가 배당률 4.27%을 

월배당으로 받아 계속 주식의 숫자를 늘려가는 복리의 마법이 반영이 되지 않았기 때문이죠.

복리의 마법을 이용해 배당을 받은 돈을 가지고 리얼티 인컴을 더 구입하는 형식의 재투자를 한다면

월 배당이라는 최고의 장점을 살려 복리의 마법을 일으킬 수 있습니다.

그렇기 떄문에 매월 적금을 넣듯 배당주 투자를 꾸준히 하는것이 바로 미래의 건물주가 되는 방법이지 않을까 생각합니다.

 

 

 

추가로 2021년 11월에 배당금 인상 발표 후 2022년이 되기도 전인 12월 거의 한달만에 배당금 인상을 발표했습니다.

코로나로 경기가 안 좋은 세상에 배당금 인상이라는것은 정말 대단한 실적과 유지 능력이 있다고 볼 수 있는것이죠.

2.952달러에서 2.958달러로 정말 적은 금액이 인상되었지만 배당금이 인상되는것은 좋은 현상입니다.