미국 국채 투자하기 ETF 미국채권 [IEF,TLH,TLT,TMF]

최근 3프로와 같은 투자업체에서 미국 채권에 대해서 계속해서 이야기를 하고 있는 모습을 볼 수 있습니다. 미국에서 인플레이션을 잡기 위해서 연일 금리 인상에 대한 발언을 한 이후에 계속해서 금리 인상을 하고 있습니다.  미국의 연준에서 금리를 0.5BP를 올리기로 말을 한 이후, 채권이 다시 한 번 역대급 하락을 하고 있는 모습을 볼 수 있습니다.  채권의 가격은 금리와 반비례하는 관계를 가지고 있고, 금리가 계속 상승할 예정이기 때문에 채권 가격은 계속 떨어지고 있습니다.

미국 채권 ETF 대표적 4가지 종류

 

1. IEF ETF

• 미국채 7~10년물 ETF
• 주당 101.67달러 (5월6일 기준)
• 운용사 : Blackrock
• 운용수수료 : 0.15%
• 자산규모 : 16.23B 달러
• 최근 5년간 가격 $100~$120 사이 

 

2. TLH ETF

• 미국채 10~20년물 ETF
• 주당 120.60 달러 (5월 6일 기준)
• 운용사 : Blackrock
• 운용수수료 : 0.15%
• 자산규모 : 2.17B 달러
• 만기가 길수록 변동성도 커지는 모습이 있는데 최근 5년간 $120~$170 가격대에서 움직이는 모습을 보여주고 있습니다.

3. TLT ETF

 

• 미국채 20년 이상 장기채권 ETF
• 주당 115.37달러 (5월 6일 기준)
• 운용사 : Blackrock
• 운용수수료 : 0.15%
• 자산규모 : 18.60B 달러
• 최근 5년 가격을 살펴보면 $110~$170 달러 사이에서 움직이고 있어요.

4. TMF ETF

• 미국채 20년 이상 장기채권 3배 레버리지 ETF
• 주당 12.94달러 (5월 6일 기준)
• 운용사 : Direxion
• 운용수수료 : 1.05%
• 자산규모 : 335.48M 달러
• 최근 5년 $10~$50에서 움직이는 모습을 보여주고 있습니다. 일반적인 상품이 아닌 3배 레버리지인 상품이기 떄문에 야수의 심장을 가지고 있고 채권 가격이 상승하고 금리 이하가 된다는 믿음이 있어야 합니다.

 

저는 채권에 대해서는 아직까지 지식이 부족하고 초보이나 최근 채권시장이 진입하기에는 가장 좋다고 이야기를 계속해서 하는 것을 들을 수 있어 알아보고 공부를 해보고 있습니다. 보통 채권 가격은 10년물을 기준으로 보시고 투자를 하면 될것 같습니다. 연준이 빅스텝으로 0.5BP 금리 인상을 계속해서 하고 있기 떄문에 조금 더 관망을 한 뒤 투자를 진행하거나 분할 매수로 매월 조금씩 구입해서 장기적으로 들고가면 좋을것 같다는 생각이 있습니다.

벤저민 그레이엄의 현명한 투자자라는 책을 읽어 보시면 채권과 주식을 분할로 가져가라는 이야기가 있습니다. 기본적으로 50:50이라는 비율을 가지고 투자를 진행하며 주식이 하락 했을 경우 주식 55 : 채권 45 비율으로 가져가고 이와 반대의 경우에는 주식45 : 채권 55의 비율을 가지고 투자를 하라는 말을 하고 있습니다.  이렇듯 투자를 할 떄는 채권과 주식을 분할 하여 투자를 해야합니다. 주식과 달리 안정자산으로 흔히 불리는 채권은 변동의 폭이 크지 않기 떄문에 투자를하여 포트폴리오를 방어해주시면 되는데 최근의 모습은 주식만큼 하락해버린 모습이 있기 때문에 지금 진입을 하기에는 적기가 아닐까 싶습니다.