투자자산 운용사 한권으로 끝내기 책 추천
경제에 대한 많은 관심이 새로운 목표로 한 발 더 다가가기 위해서 방법을 찾던 중 투자자산운용사라는 자격증 시험에 대해서 알게 되어 공부를 시작하게 되었습니다. 2023년의 첫 시험인 2월12일을 목표로 공부를 시작할 예정이며 직장을 다니면서 독학에 대한 부족함을 느끼면 해커스 인강을 통해서 자격증 공부를 할 예정입니다.
투자운용사란?
금융투자협회의 정의에 따르면 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 자를 말합니다.
저 같은 경우에는 건축을 전공하고 있으며 앞으로 부동산 신탁에 이직할 생각이 있기 때문에 공부를 시작하였는데요. 신탁 및 투자에 대한 전반적인 업무에 대한 내용을 다루고 있습니다.
시험구성
| 구 분 | 과목명 | 세부과목명 | 문항수 | 총문항수 | 과 락 |
| 1과목 | 금융상품 및 세제 | 세제관련 법규 / 세무전략 | 7 | 20 | 8 |
| 금융상품 | 8 | ||||
| 부동산관련 상품 | 5 | ||||
| 2과목 | 투자운용 및 | 대안투자운용 / 투자전략 | 5 | 30 | 12 |
| 해외증권투자운용 / 투자전략 | 5 | ||||
| 투자분석기법 | 12 | ||||
| 리스크관리 | 8 | ||||
| 3과목 | 직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략 I 등 | 직무윤리 | 5 | 50 | 20 |
| 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 | 7 | ||||
| 금융위원회규정 | 4 | ||||
| 한국금융투자협회규정 | 3 | ||||
| 주식투자운용 / 투자전략 | 6 | ||||
| 채권투자운용/투자전략 | 6 | ||||
| 파생상품투자운용 / 투자전략 | 6 | ||||
| 투자운용결과분석 | 4 | ||||
| 거시경제 | 4 | ||||
| 분산투자기법 | 5 | ||||
| 합계 | 100 | ||||
2023년 시험일정
| 회 차 | 접수일 | 시험일 | 시험시간 | 합격자 발표 |
| 34회 | 23/01/16~23/01/20 | 23/02/12 (일) | 10:00 ~ 12:00 | 02/23 (목) 10시 |
| 35회 | 23/05/15~23/05/19 | 23/06/11 (일) | 06/22 (목) 10시 | |
| 36회 | 23/10/30~23/11/03 | 23/11/26 (일) | 12/07 (목) 10시 |
투자자산운용사 독학공부 책은?
투자자산운용사 자격증 시험의 교재로는 많은 책들이 있지만, 저는 한권으로 끝낼 수 있는 책을 구매했습니다. 2023년으로 새로 출판되는 책이 내년이 되면 곧 나오게 될 것이지만, 2월 시험을 대비하기 위해서는 2022년 책을 구입했습니다. 개정이 되는 부분만 나중에 챙겨볼 생각입니다.
책에서 중요한 부분에 대한 내용들 역시 많이 부록되어 있고, 정보가 많기 때문에 공부에 대한 학습전략을 배우고 공부하면 더욱 좋을거 같습니다. 저처럼 상경대학을 나오지 않은분들께서는 기본적으로 어떤 내용들이 있는지를 알아두고 공부를 시작하시면 좋을것 같습니다.
과목별 학습전략
금융상품 및 세제 (20문항)
1장 세제관련 법규 / 세무전략 (7문항)
조세일반, 금융소득과세방법, 양도소득세의 과세대상 등 내용을 다루고 있으며 난이도는 기본적으로 평타 정도이다. 다른 자격증 시험보다는 시험범위가 좁아 상속세, 증여세, 세부내용이 제외된다. 범위에 비해 문항 수가 많은 편으로 합격을 위해서는 공부가 기초적으로 필요한 파트이다.
2장 금융상품 (8문항)
문항 수에 비해 범위가 엄청 많다. 난이도 자체의 문제보다는 내용이 아주 많기 때문에 어려움이 있을 수 있다. 금융상품을 금융기관별 상품으로 우선적으로 구분하고 상품별로 공부를 진행하는게 좋다고 한다. ISA와 소장펀드와 같은 절세상품은 꼭 알아두는게 좋으니까. 확실히 알아둘 필요가 있다.
3장 부동산관련 상품 (5문항)
부동산의 현금흐름, 감정평가 3방식 등 높은 이해도를 요구하기도 하고, 용도지역, 지구 구역등 암기부담도 있는 과목이다. 이에 대비하기 위해서는 문제 은행 형식으로 문제를 많이 풀어보는 방식으로 접근하는게 좋다고 한다.
투자운용 및 전략 II 및 투자분석 (30문항)
1장 대안투자운용 / 투자전략 (5문항)
펀드매니저라면 반드시 숙지해야 하는 다양한 운용전략이 포함되어 있는 내용으로 내용도 방대하고 사소한 내용이기 때문에 어려울 수 있다. 표와 그림을 통해서 공부를 하면 좋으며. 롱숏, 합병차익거래, 전환차익거래, 채권차익거래 등 차익거래 포지션 구축에 대한 내용을 주의 깊게 알아볼 필요가 있다.
2장 해외증권투자운용 / 투자전략 (5문항)
대안투자에 비해서는 분량도 난이도도 낮은 편이다. 국제분산투자의 개념과 해외투자 시 기대수익률과 위험의 계산방법 차이에 대한 내용. DR발행 위주 등으로 대비하면 무난하다고 하니까. 편안하게 공부를 진행하면 될거 같다.
3장 투자분석기법 (12문항)
기본적 분석, 기술적 분석, 산업분석의 세부내용으로 구성되어 있다. 보통 6문항, 3문항, 3문항으로 나온다고 한다. 기본적 분석은 6문항의 출제비중을 떠나서 금융인으로서 기본적인 소양을 갖추는 내용이기 때문에 공부에 집중을 할 필요가 있다. 화폐의 시간가치, 재무비율, 듀퐁분석, 레버리지분석, 배당평가모형 등에서 계산문제가 출제 될 수 있다고 하니. 공부를 진행할 때 집중을 할 필요가 있다.
4장 리스크관리 (8문항)
리크스관리에 대한 내용은 분량은 적지만 문항수가 8문제로 많다. 처음에는 어렵게 느껴질 수 있으나 이해를 하고나면 의외로 학습부담이 적어지는 과목이라고 하니. 너무 걱정은 하지 않아도 될거 같다. 부분가치평가라고 하는지에 대한 의문에 대해서 확실하게 이해하고, 델타분석법에 의한 주식, 채권, 옵션, 포트폴리오 VaR 계산법은 반드시 숙지해야 한다고 한다.
3과목 직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략 등 (50문항)
1장 직무윤리 (5문항)
직무윤리강령 및 기준에서 금융투자회사 표준윤리준칙으로 이름이 변경되었다고 한다. 표준윤리준칙 13개 조항에 대해서 고객, 본인, 회사, 사회에 대한 의무로 분류하고 다음 세부내용을 이해하는 방법이 효율적인 방법이라고 하니 꼭 알아두자.
2장 자본시장과 금융투자에 관한 법률 (7문항), 금융위원회규정(4문항)
기본서 개편으로 자본시장법 7개와 금융위원회 4개가 합쳐졌다. 11문제가 한 장으로 이해하면 됩니다. 분량이 많고 법규과목의 특성상 암기내용이 부담이 많은편이나 이해를 통해서 문제를 반복풀이 하는게 중요합니다.
3장 한국금융투자협회규정(3문항)
문항 수에 비해 분량이 많고, 직무윤리 및 자본시장법과 금융위원회규정은 일정 부분 중복되므로 제대로 알아두면 도움이 된다.
4장 주식투자운용 / 투자전략 (6문항)
전략적 자산배분, 전술적 자산배분, 포트폴리오 보험전략의 3개 전략이 챕터의 중심내용이에요. 전략, 전술의 이론적 배경과 실행방법의 구분 pi전략에서 0bpi와 cpp의 차이점을 확실히 이해하고 있어야 하는 내용이다.
5장 채권투자운용 / 투자전략 (6문항)
6장 파생상품투자운용 / 투자전략 (6문항)
7장 투자운용결과분석 (4문항)
8장 거시경제 (4문항)
9장 분산투자기법 (5문항)
그 뒤 내용을 살펴보면 위와 같아요. 자세한 내용은 책을 구입해서 확인하면 더욱 정확하고 자세한 내용이 있으니까 확인을 해보면 좋을거 같습니다. 공부 방법을 제대로 알고 목적에 맞게 공부하는게 가장 좋기 때문에 무작정 모든 것을 암기해서 공부하기 보다는 공부 방법을 제대로 계획을 세우고 목표에 맞게 공부를 진행하자구요!
저 역시도 다른 책과 비교를 통해서 구입을 진행한 책 이기 때문에 부족한 부분도 있을거고 더욱 좋은 교재가 있지만 선택을 잘 못 했을 수 있습니다. 앞으로 공부를 진행하면서 중요한 내용이나 꼭 알아야하는 부분이라고 생각하는 내용에 대해서는 정리를 하고 나누면서 저 역시도 한 번 더 공부할 수 있는 기회가 되었으면 좋겠습니다.
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